Dieser Artikel beschreibt die Schritte zur Validierung Ihrer Rechtsdokumente auf Malt und die je nach Land und Rechtsform erforderlichen Nachweise.
- Malt prüft Ihre Identität und Unternehmensdokumente gemäß AML-CTF-Vorschriften.
- Die erforderlichen Dokumente hängen von Ihrem Registrierungsland und Ihrer Rechtsform ab.
- Details nach Land finden Sie in den regionalen Artikeln.
Da Malt Zahlungen zwischen mehreren Parteien verwaltet, einschließlich Ihnen und Ihrem Kunden, unterliegen sowohl Malt als auch unsere Partner den ‚AML-CTF‘-Vorschriften (Anti-Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung) in der Europäischen Union.
Um reibungslose und schnelle Zahlungen für Ihre Arbeit zu gewährleisten, sind wir verpflichtet, einige persönliche und geschäftsbezogene Dokumente zu überprüfen. Welche Dokumente genau benötigt werden, hängt vom Land ab, in dem Ihr Unternehmen registriert ist. Sie sehen, welche Dokumente erforderlich sind, indem Sie:
- Ihre steuerliche Adresse in dem Land angeben, von dem aus Sie fakturieren
- Ihre Rechtsform in diesem Land auswählen, entweder als Einzelunternehmer oder eingetragene Firma
Sehen Sie sich hier eine detaillierte Demo der Compliance-Schritte an
Ihre Identität validieren
Unabhängig davon, ob Sie Ihre Dienste als Einzelunternehmer oder eingetragenes Unternehmen anbieten, ist ein wesentlicher Teil der Verifizierung Ihres Kontos auf Malt die Validierung Ihrer Identität.
EWR (Europäischer Wirtschaftsraum)
• Reisepass
• Führerschein (ausgestellt ab 1994, einschließlich Papierausgaben)
• Nationaler Personalausweis
Länder außerhalb des EWR (Beispiele)
• Großbritannien: Reisepass, Führerschein.
• USA/Kanada/Australien: Reisepass, Führerschein, nationaler Personalausweis.
• Andere Länder: Nur Reisepass.
Validierung Ihres Unternehmens
Zusätzlich zu Ihrer Identität benötigen wir einige Dokumente Ihres Unternehmens. Welche Dokumente erforderlich sind, hängt von der Rechtsform Ihres Unternehmens ab: Einzelunternehmer oder eingetragenes Unternehmen (bzw. Pendant in Ihrem Registrierungsland). Um die Verifizierungen abzuschließen und Zahlungen zu ermöglichen, müssen folgende Dokumenttypen hochgeladen werden:
Nachweis der Registrierung Ihres Unternehmens – für alle Rechtsformen
Unsere Partner verlangen, dass Sie einen Auszug aus dem offiziellen Handelsregister oder der Steuerbehörde Ihres Registrierungslandes hochladen. Dieses Dokument sollte aktuell sein und nicht älter als 3 Monate.
Eine ausführliche Übersicht, wie dieses Dokument in Ihrem Land genannt wird, finden Sie hier.
Gesellschaftsvertrag – nur für eingetragene Unternehmen
Im Fall von eingetragenen Unternehmen bitten wir Sie, einen beglaubigten Gesellschaftsvertrag (auch Satzung genannt) vorzulegen. Dieses Dokument ist ein formales Memorandum, in dem alle Gesellschafter des Unternehmens aufgeführt sind. Folgende Angaben sollten im Dokument enthalten sein:
• Firmenname
• Tätigkeitsbereich
• Eingetragene Adresse
• Aufteilung der Anteile in Prozent (Gesellschafteranteile)
Registrierung der wirtschaftlich Berechtigten (UBO) – nur für eingetragene Unternehmen
Abschließend bitten wir Sie, ein Formular im Bereich ‚Rechtliche Dokumente‘ auszufüllen, in dem jede natürliche Person angegeben wird, die letztlich alle oder einen Teil des Gesellschaftskapitals hält oder kontrolliert, oder eine natürliche Person, für die eine Transaktion durchgeführt oder eine Tätigkeit ausgeführt wird. Solche Personen gelten als „wirtschaftlich Berechtigte“.
Sie können bis zu 4 einzelne wirtschaftliche Berechtigte (nur natürliche Personen) hinzufügen und dabei alle Begünstigten auflisten, die mindestens 25% der Unternehmensanteile halten.