Este artículo presenta los pasos para validar tus documentos legales en Malt y los documentos de respaldo necesarios según su país y su forma legal.
- Malt verifica su identidad y tus documentos comerciales para cumplir con las regulaciones AML-CTF.
- Los documentos requeridos dependen de su país de registro y su forma legal.
- Consulta los artículos regionales para obtener detalles por país.
Como Malt gestiona los pagos entre varias partes, incluyéndote a ti y a tu cliente, tanto Malt como nuestros socios están sujetos a las regulaciones de LBC/FT (Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo) en la Unión Europea.
Para poder ofrecer pagos fluidos y rápidos por tu trabajo, estamos obligados a verificar algunos documentos personales y comerciales. Los documentos requeridos dependen del país donde tu empresa esté registrada. Podrás ver qué documentos se solicitan al:
Indicar tu dirección fiscal en el país desde el que estás facturando.
Seleccionar tu entidad legal en ese país, ya sea como trabajador autónomo o como empresa registrada.
Mira aquí una demostración detallada de los pasos de cumplimiento
Validación de tu identidad
Independientemente de si prestas tus servicios como autónomo o empresa registrada, una parte esencial para verificar tu cuenta en Malt es validar tu identidad. La verificación de identidad en Malt es sencilla y segura.
EEE (Espacio Económico Europeo)
• Pasaporte
• Carnet de conducir (emitido en o después de 1994, incluidas versiones en papel)
• Documento nacional de identidad
Países fuera del EEE (ejemplos)
• Reino Unido: Pasaporte, carnet de conducir.
• EE.UU./Canadá/Australia: Pasaporte, carnet de conducir, documento nacional de identidad.
• Otros países: Solo pasaporte.
Validación de tu empresa
Además de tu identidad, requerimos que proporciones ciertos documentos sobre tu empresa. Los documentos que solicitamos dependen de la forma legal de tu empresa: Autónomo o Empresa Registrada (o su equivalente en tu país de registro). Para completar las verificaciones que permiten el pago, es necesario subir los siguientes tipos de documentos:
Prueba de registro de tu empresa (Todas las formas legales)
Nuestros socios requieren que subas un extracto del registro mercantil oficial o de la autoridad fiscal en tu país de registro. Este documento debe ser reciente y no tener más de 3 meses. Para una visión detallada del nombre que recibe este documento en tu país, consúltalo aquí.
Estatutos sociales (Solo para empresas registradas)
En el caso de empresas registradas, se requiere que proporciones los estatutos sociales certificados. Este documento es un acta formal que enumera a todos los accionistas de la empresa.
Debe contener la siguiente información:
Nombre comercial.
Área de actividad.
Dirección registrada.
División de participaciones en porcentajes (acciones).
Registro de los Beneficiarios Finales (UBO) (Solo para empresas registradas)
Finalmente, solicitamos que completes un formulario en la sección ‘Documentos legales’, indicando cualquier persona física que sea propietaria última o controle la totalidad o parte del capital social de la empresa, o cualquier persona física para quien se realice una transacción o actividad. Estos serán considerados “beneficiarios reales”.
Puedes añadir hasta 4 beneficiarios reales únicos (solo personas físicas), indicando a todos aquellos con al menos el 25% de las acciones de tu empresa.
A continuación se muestran las categorías de documentos requeridos por región: